Treffen Sie Zukunftsentscheidungen für Ihre Pensionsvorsorge basierend auf Ihren Werten. Setzen Sie bei Kapitalaufbau auf volle Transparenz, hohe Renditechancen und auf nachhaltig klassifizierte Werte. UND unterstützen Sie nachfolgende Generationen. Mit Öko Fondsplus gestalten Sie Zukunft.
Der Weg ist frei für innovative Umwelt-Technologien und neuen Spielregeln in der Wirtschaft. Der frische Wind für eine umwelt- und klimaverträgliche, sozial faire Zukunft ist spürbar und wird bereits von vielen Unternehmen gelebt. In diese setzen wir. Weltweit. Nutzen Sie zum langfristigen Kapitalaufbau die fondsgebundene Lebensversicherung Öko Fondsplus mit streng nachhaltig klassifizierten Werten und der von Ihnen bewusst gewählten Anlagestrategie, die Sie gut schlafen lässt.
Erst wenn alle Fragen geklärt sind, erst wenn Ihre Risikobereitschaft anaylsiert wurde, erst wenn Sie genau wissen, wie Ihre Beiträge veranlagt werden, sind wir mit Ihnen bereit. Die ersten wichtigen Details für Ihre Pensionsvorsorge haben wir hier kurz für Sie gesammelt. Mehr? Gibt`s natürlich immer ...
ideal zur Pensionsvorsorge oder als Ansparplan für Kinder
Sie bestimmen, in welche nachhaltigen Fonds Ihre Beiträge investiert werden
strenge globale Bewertungskriterien
keine KESt, keine ESt, keine Vermögenszuwachssteuer
Wechsel Veranlagungsstrategie, um erwirtschaftetes Fondsvolumen bei Laufzeitende zu sichern
jederzeitiger Einblick in die jeweilige Fondsentwicklung
Analyse der persönlichen Risikobereitschaft und der damit verbundenen Renditmöglichkeit
kein Ausgabeaufschlag, keine Depotgebühr
jährliche Sicherung von Erträgen durch Shift (Neuaufteilung) oder Switch (Wechsel) innerhalb der nachhaltigen Fonds
Egal wo auf dieser Welt man sich Gedanken über die Zukunft macht, wir arbeiten alle daran, dass sie natürlich umwelt- und klimaverträglich, sozial fair und ehrlich im Umgang miteinander ist. Und diese Vision ist bereits sichtbar. Denn Staaten mit moderner Klimapolitik schaffen weltweit neue Regeln für die Wirtschaft. Nachhaltige Unternehmen bekommen starken Rückenwind, um innovative Vorhaben zu verwirklichen.
Öko Fondsplus investiert ausschließlich in Fonds, die gemäß EU-Offenlegungsverordnung als nachhaltig klassifiziert sind, damit Greenwashing keine Chance hat. Wir bekennen uns zum Pariser Klimaabkommen und zur Agenda 2030 und haben für Sie spezielle Fonds gesucht und ausgewählt, die nach streng ökologischen und sozialethischen Kriterien analysiert und bewertet werden.
Denn der Begriff ESG bezeichnet die nachhaltige Lebensweise und bewertet Unternehmen in den Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance). Die ESG-basierten Fonds, die von den Kapitalanlagegesellschaften laufend nach diesen Kriterien bewertet werden, können Sie jederzeit auf unserer Website nachsehen.
Nutzen Sie das NV Ablaufmanagement um Ihr Kapital gegen Laufzeitende abzusichern. Bereits fünf Jahre vor Ende Ihres Vertrags besteht die Möglichkeit Ihr erwirtschaftetes Fondsvermögen in nachhaltige Fonds mit geringerem Risikoprofil umzuschichten, um so gezielt Marktveränderungen vorzubauen.
Das Ablaufmanagement ist freiwillig und kann bei Vertragsabschluss Ihrer fondsgebundenen Lebensversicherung eingeschlossen werden. Sie können einen Einschluss aber auch nachträglich während der Laufzeit beantragen. Achtung: Die Restlaufzeit muss mindestens 5 Jahre betragen.
Vor dem Start des Ablaufmanagements können Sie unter Einhaltung einer 3-wöchigen Frist zum Startdatum des Ablaufmanagements jederzeit den Ausschluss des Ablaufmanagements mit beantragen. Sie werden rechtzeitig über den Start des Ablaufmanagements informiert. Nach dem Start des Ablaufmanagements können Sie unter Einhaltung einer 3-wöchigen Frist zum nächsten Bewertungsstichtag auch den Stopp des Ablaufmanagements beantragen. In diesem Fall erfolgen ab dem Stopp des Ablaufmanagements keine automatischen Umschichtungen mehr.
Gemeinsam ordnen wir Ihre Anlagehaltung in die passende Sicherheitsstufe und zeigen Ihnen - vom derzeitigen Wissensstand - Ihre prognostizierten Erträge. Diese Entscheidung stellt die Grundlage zur Erfüllung Ihrer zukünftigen Erwartungen und Ziele. Denn je nachdem welche Sicherheit und welchen Ertrag Sie in Ihrer Kapitalanlage erwirtschaften möchten, geben Sie mit Ihrem passenden Anlagetyp die Richtung vor. Änderungen während der Laufzeit sind natürlich jederzeit möglich.
Haben Sie sich für eine fondsgebundene Lebensversicherung entschieden, bieten wir Ihnen gerne die Möglichkeit, während der Laufzeit immer top informiert zu bleiben. Verfolgen Sie ganz einfach Ihre gewählte Veranlagungsform samt aktueller Wertentwicklung.
Die Sicherheit, den eigenen Lebensstandard ein Leben lang zu halten, beruhigt. Allerdings braucht dieses Ziel oftmals Ihre Unterstützung.
Mit der fondsgebundenen Lebensversicherung bauen Sie in der Ansparphase bestens organsiert und kontinuierlich Ihr Kapital auf und kommen so Ihrem finanziellen Wunschziel immer näher. Bei Laufzeitende kann das angesparte Vermögen in eine lebenslange Zusatzpension mit monatlicher Auszahlung gewandelt werden und steht so kontinuierlich für diesen wunderbaren Lebensabschnitt bereit.
Ja, ich will neue und gute Wege bei meiner Vorsorge gehen. Für mich und meine Kinder einen nachhaltigen Beitrag leisten. Daher hab ich mich für den Öko Fondsplus entschieden.
Sandra (28 J.) aus St. Pölten
Mir ist Transparenz total wichtig. Mein NV Berater hat mir genau die Kosten, die Veranlagung, die Sicherung am Ende und die nachhaltigen Fonds gezeigt. Ich weiß, dass ich eine gute Entscheidung getroffen habe.
Mike (39 J.) aus Neunkirchen
Schon klar, dass man am Ende der Laufzeit nicht genau weiß, wie mein Fondsstand ist. Deswegen find ich das Ablaufmanagement super. Da weiß ich, dass ich kurz vor Schluss sicher sein werde.
Monika (47 J.) aus Amstetten
Haben Sie noch Fragen zur nachhaltigen fondsgebundenen Lebensversicherung (FLV)? Wir haben die passenden Antworten.
Ihr Berater unterstützt Sie dabei, die für Sie passenden Fonds zusammenzustellen. Dazu steht eine breite Auswahl - von Anleihen, über Mischfonds bis Aktien, von europäisch bis zu den Schwellenländern - zur Verfügung. In einer Polizze können bis zu 3 Fonds gewählt werden, individuell und passend zu Ihrer Anlagestrategie.
In der Fondsübersicht auf unserer Homepage zur Fonds-Wertentwicklung finden Sie eine Übersicht aller Fonds, wobei die Fonds, die nachhaltig veranlagen, extra ausgewiesen sind.
Werden laufend Beiträge in Fondsanteile investiert, werden bei niedrigen Kursen mehr Anteile als bei höheren Kursen gekauft. Dadurch wird ein günstigerer (durchschnittlicher) Kaufpreis im Vergleich mit Käufen einer immer gleichen Menge an Fondsanteilen erzielt. Ebenfalls wird damit das Risiko umgangen, bei einer Einmalprämie nicht den richtigen Zeitpunkt (niedriger Kurs) zu treffen.
Einerseits können Sie den Einschluss des Ablaufmanagements beantragen, andererseits können Sie die Absicherung auch selbst in die Hand nehmen und die prozentuelle Aufteilung der Anlageprämie auf die zur Verfügung stehenden Fonds ändern (Switch) oder das bisher angesammelte Fondsvermögen teilweise oder zur Gänze auf einen anderen zur Verfügung stehenden Fonds umschichten (Shift). Dies ist für die ersten zwei Änderungen im Versicherungsjahr kostenlos, für jede weitere Änderung verrechnen wir eine angemessene Gebühr (siehe Homepage Kosten-Lebensversicherung).
Ein Switch ist die Änderung der prozentuellen Aufteilung der Anlageprämie auf die zur Verfügung stehenden Fonds. Ein Shift ist die Umschichtung von Teilen oder des gesamten Fondsguthabens auf andere zur Verfügung stehende Fonds.
Die ersten zwei Änderungen (Shift oder Switch) pro Versicherungsjahr sind kostenlos. Für jede weitere Änderung verrechnen wir eine angemessene Gebühr. Siehe dazu auch die Kosten Lebensversicherung
Im Gegensatz zum Wertpapierdepot in der Bank fallen kein Ausgabeaufschlag und keine Depotgebühr für Sie an.
Die Wahl der Fonds hängt von vielen Faktoren ab, die ihr Berater gerne, passend zu Ihrem Anlegertyp, in einem unverbindlichen Beratungsgespräch mit Ihnen bespricht. Sie bestimmen, je nachdem worauf Sie in Ihrer Kapitalanlage Wert legen, gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren "Anlegertyp", von "sicherheitsorientiert und konservativ" über "ausgewogen und risikobewusst" bis "dynamisch und chancenorientiert".
Zu allen Fonds finden Sie die aktuelle Wertentwicklung in den einzelnen Factsheets/Reports. Zusätzlich erhalten Sie jährlich eine Wertnachricht zum Stand Ihres Guthabens.
Sie können Ihre fondsgebundene Lebensversicherung „rückkaufen“ (kündigen) bzw. auch Teile des Fondsguthabens entnehmen (mit einer 3-wöchigen Frist mit Wirkung zum Monatsende, frühestens jedoch mit Wirkung zum Ende des ersten Versicherungsjahres). Der Rückkaufswert entspricht dem Wert des Fondsguthabens zum Umrechnungsstichtag vermindert um den Rückkaufsabschlag.
Sie können Ihren Versicherungsvertrag mit einer 3-wöchigen Frist mit Wirkung zum Monatsende, frühestens jedoch mit Wirkung zum Ende des ersten Versicherungsjahres, prämienfrei stellen. Nach erfolgter Prämienfreistellung werden die Risiko- und Verwaltungskosten und allfällige Gebühren monatlich dem Fondsguthaben entnommen.
Ja, Sie können während der Laufzeit Ihrer Polizze die Prämie reduzieren oder erhöhen, im Falle einer Erhöhung auf maximal das Doppelte der ursprünglich bei Vertragsabschluss vereinbarten Prämiensumme. Achtung: Eine Reduktion um mehr als 50% kann im Falle eines Rückkaufes zu einer Nachversteuerung der einbezahlten Prämien führen.
Vereinbaren Sie bei Vertragsabschluss eine laufende Wertanpassung. Damit ist gewährleistet, dass der Wert Ihrer Lebensversicherung mit der Entwicklung der Inflation mitwächst.
Sie können die prozentuelle Aufteilung der Anlageprämie auf die zur Verfügung stehenden Fonds ändern (Switch) oder das bisher angesammelte Fondsvermögen teilweise oder zur Gänze auf einen anderen zur Verfügung stehenden Fonds umschichten (Shift). Dies ist für die ersten zwei Änderungen im Versicherungsjahr kostenlos, für jede weitere Änderung verrechnen wir eine angemessene Gebühr. Siehe dazu auch die Kosten Lebensversicherung
Ja, Sie können unabhängig von Ihrer laufenden Prämie einen Betrag dazu zahlen, die Höhe ist allerdings nach oben hin begrenzt.
Die Mindestlaufzeit richtet sich nach ihrem Alter. Sind Sie über 50, dann beträgt die Laufzeit mindestens 10 Jahre, ansonsten 15 Jahre. Je länger die Laufzeit, desto höher fallen ihre Renditechancen aus.
Ja, entscheiden Sie sich dazu für die fondsgebundene Er- und Ablebensversicherung, wo Sie die Höhe des Ablebensschutzes individuell vereinbaren können (bis zu 400% der vereinbarten Prämiensumme).
Bei der fondsgebundenen Erlebensversicherung und der fondsgebundenen Pensionsversicherung werden im Ablebensfall an die Hinterbliebenen die einbezahlten Prämien abzüglich der Versicherungssteuer ausbezahlt, zumindest jedoch 105% des Fondsguthabens. Bei der fondsgebundenen Er- und Ablebensversicherung können Sie die Höhe des Ablebensschutzes individuell vereinbaren, aber auch hier wird zumindest 105% des Fondsguthabens an die Hinterbliebenen ausbezahlt.
KEST-frei! Als Einmalbetrag oder als private Zusatzpension.
Ja, zusätzlich haben Sie bei der fondsgebundenen Pensionsversicherung den Vorteil, dass die Auszahlung der Rente mit der Rententafel- und Zinsgarantie vom Zeitpunkt des Abschlusses erfolgt. Bei der fondsgebundenen Erlebens- bzw. Er- und Ablebensversicherung erfolgt die Auszahlung der Rente mit der Rententafel- und Zinsgarantie zum Zeitpunkt der Verrentung.
Grundsätzlich entscheiden Sie bei Vertragsabschluss über die Gestaltung Ihres Vertrages. Sie haben aber die Möglichkeit, auch während der Vertragslaufzeit Änderungen zu beantragen. Zusätzlich können Sie auch die Zusammenstellung Ihrer Fonds ändern.
Ihr Kundenportal Meine NV und die digitale Schadenmeldung stehen jederzeit für Sie bereit.Egal, ob Sie sich einen Überblick über Ihre Polizzen schaffen oder einen Schaden melden möchten.Doch lieber eine persönliche Beratung? Daheim oder im Kundenbüro mit Ihrem Berater?Jederzeit gerne.
Wir antworten gerne. Telefonisch, per E-Mail oder persönlich in einem unserer Kundenbüros.
Wir sind für Sie da.
